Invertir en acciones que pagan dividendos puede ser una poderosa estrategia de creación de riqueza. Pagador de dividendos promedio en los últimos 50 años S&P 500 Los sectores distintos de los dividendos obtuvieron mejores resultados en más de dos a uno (rendimiento anual del 9,2% al 4,3%), según Ned Davis Research y Hartford Funds.
Sin embargo, un análisis más profundo de los datos sobre el stock de dividendos muestra que los que aumentan los dividendos han producido los mejores rendimientos (10,2% anualizado), mientras que los que los recortan y eliminan han producido rendimientos pobres (-0,9% anualizado). Teniendo en cuenta estos datos, los inversores deberían comprar ETF centrados en el crecimiento de dividendos y evitar los que están llenos empresas con alto riesgo de recortes de dividendos.
Aquí hay un dividendo que los inversores en ETF deben evitar y otro que deben comprar con un puñado.
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ETF de EE. UU. Global X SuperDividend
El ETF de EE. UU. Global X SuperDividend (DIV 0,16%) invierte en las 50 acciones de dividendos de mayor rendimiento en los EE. UU. Por un lado, este ETF de dividendos ofrece una exposición relativamente amplia acciones de dividendos de alto rendimientolo que la convierte en una inversión atractiva para quienes buscan ingresos pasivos. Posee empresas de todos los sectores del mercado de valores, y un 20% en el sector energético. Durante los últimos 12 meses, el fondo ha proporcionado a los inversores una rentabilidad de distribución de casi el 7%. Es varias veces más que S&P 500rentabilidad por dividendo (alrededor del 1,2%). También paga un dividendo mensual, lo que aumenta su atractivo.
Fondos Global X – ETF Global X SuperDividend Us
El cambio de hoy
(-0,16%) $-0,03
Precio actual
$18,93
Puntos de datos clave
Rango diario
$6:90 p.m. -$19:09
rango de 52 semanas
$4:19 p.m. -$19:76
Alcance
195 mil
Sin embargo, las acciones con dividendos de rendimiento ultraalto corren un riesgo mucho mayor de sufrir recortes de dividendos que las empresas con rendimientos más bajos. Por ejemplo, un fabricante de productos químicos. LyondellBasell tenía el rendimiento de dividendos más alto del S&P 500 antes de recortar los pagos en un 50% a principios de este año.. Mientras tanto, algunas de las acciones del fondo pagan dividendos variables debido a la volatilidad de sus ganancias, incluidas comida de cal-maineun productor líder de huevos. Cal-Maine Foods ha recortado su dividendo en cada uno de los últimos tres trimestres. Mientras tanto, en los últimos años, ha habido varios trimestres en los que la empresa no ha pagado dividendos.
El enfoque del fondo principalmente en la rentabilidad no ha funcionado para los inversores a lo largo de los años. El ETF GlobalX SuperDividend US ha obtenido resultados durante los últimos uno, tres, cinco y 10 años, así como desde su creación en 2013. (3,9%), arrojó solo rendimientos anuales de un dígito bajo a medio. El valor de las acciones del fondo ha ido disminuyendo constantemente, lo que ha compensado una parte importante de los ingresos recibidos. Debido a estos rendimientos poco atractivos, los inversores en ingresos deberían evitar este ETF de dividendos.
ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab
El ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab (SCHD 0,07%) busca invertir en 100 acciones de alta calidad y con alto rendimiento de dividendos. Sigue el índice (Índice Dow Jones US Dividend 100), que examina a las empresas en función de varias características de la calidad de los dividendos, incluido el rendimiento de los dividendos, la tasa de crecimiento de los dividendos a cinco años y la solidez financiera.
ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab
El cambio de hoy
(-0,07%) $-0,02
Precio actual
$30,80
Puntos de datos clave
Rango diario
$30,75 -$31.06
rango de 52 semanas
$23,87 -$31,95
Alcance
30 millones
Como resultado, tiene acciones de crecimiento de dividendos de alto rendimiento. Sus acciones tienen un rendimiento de dividendo promedio de más del 3% y su pago ha crecido más del 8% anual durante los últimos cinco años (más rápido que la tasa de crecimiento de dividendos del 5% del S&P 500). La mayor parte del fondo, Lockheed Martínha incrementado su dividendo durante 23 años consecutivos.
El ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de SchwabCentrarse en los productores de dividendos ha dado sus frutos a los inversores a lo largo de los años. Durante los últimos períodos de uno, tres, cinco y diez años, así como desde su creación en 2011, ha obtenido rentabilidades anualizadas superiores al 11% (13,3% anual). El atractivo rendimiento del fondo (3,3% anual en los últimos 12 meses) y su alto potencial de rentabilidad total lo convierten en el ETF más popular para comprar.
Centrarse en el crecimiento cosecha
Puede resultar tentador comprar acciones o ETF basándose únicamente en su rendimiento. Sin embargo, esta estrategia históricamente no ha funcionado porque las acciones de mayor rendimiento corren el riesgo de reducir sus pagos y generar malos rendimientos de sus inversiones. Es por eso que los inversores deberían mantenerse alejados del ETF GlobalX SuperDividend centrado en el rendimiento y adquirir el ETF Schwab US Dividend Equity, más orientado al crecimiento de dividendos.
