Siempre he creído que la inversión de compra y retención a largo plazo es la mejor manera de generar riqueza. Si bien existe una tendencia natural a centrarse en noticias y eventos de inversión a corto plazo, dejarlo todo a un lado y permitir que los activos de calidad crezcan con el tiempo es la solución más fácil (y a menudo la más exitosa).
Vanguard es un excelente corredor para casi cualquier objetivo de inversión, pero es especialmente útil para ahorros para la jubilación. Casi todos los fondos cotizados en bolsa (ETF) están ampliamente diversificados, tienen un costo extremadamente bajo y pueden ser la piedra angular de una cartera de jubilación.
En la mayoría de los casos, no necesitas una docena o más de fondos para diversificar. Los ETF de Vanguard del mercado más amplio a menudo contienen cientos, si no miles, de acciones o bonos diferentes en un solo producto. Utilice sólo algunos de ellos, centrándose en clases de activos clave, y tendrá casi todo lo que necesita para llegar a la meta de la jubilación.
A continuación se muestra un ejemplo de una cartera de Vanguard que me gusta y que utiliza tres ETF. Si desea simplicidad y una cartera centrada en acciones y bonos estadounidenses, este trío cumple los requisitos. Debido a que los considero todos los componentes básicos de una cartera, puede usarlos ya sea que esté jubilado o dentro de décadas.
Fuente de la imagen: Getty Images.
1. ETF de vanguardia S&P 500
El Vanguardia S&P 500 ETF (VUELO 0,56%) es un ETF de acciones estadounidenses tan puro como existe. Posee 500 de las empresas más grandes del país y es una cartera central ideal. Con 870.000 millones de dólares en activos, es el ETF más grande del mundo y tiene un ratio de gastos de sólo el 0,03%.
Como he señalado muchas veces en el pasado, prefiero usar ETF de Vanguard Total Stock Market para mi principal asignación de acciones de EE. UU. Me gusta tener acciones de mediana y pequeña capitalización en mi cartera, además de acciones de gran y gran capitalización. Pero realmente entiendo por qué la gente elige sólo S&P 500. Definitivamente le ha ido mejor en los últimos años, y contar con las empresas más grandes y establecidas le brinda cierta tranquilidad.
El cambio de hoy
(-0,56%) $-3.41
Precio actual
$609.09
Puntos de datos clave
Rango diario
$608.25 -$618.33
rango de 52 semanas
$442.80 -$641.81
Alcance
26 millones
2. ETF de apreciación de dividendos de Vanguard
Las acciones con dividendos no son necesariamente llamativas. Sin embargo, como hemos aprendido hasta ahora en 2026, les irá bien en un entorno de mercado donde las perspectivas económicas son un poco más inciertas y los inversores son menos optimistas.
El ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (HIGO 0,25%) invierte en acciones estadounidenses que han aumentado los dividendos anuales durante al menos 10 años consecutivos. Las acciones de crecimiento de dividendos son excelentes para las carteras porque las empresas han demostrado un compromiso de recompensar a los accionistas a lo largo del tiempo y continúan aumentando los dividendos durante muchos años. Además, es probable que demuestren la capacidad financiera para mantenerla.
Si bien creo que la estrategia del ETF Vanguard Dividend Appreciation podría mejorarse, no veo ninguna duda de que se centra en empresas duraderas y financieramente sólidas que son una inversión ideal para la jubilación.
ETF de apreciación de dividendos de Vanguard
El cambio de hoy
(-0,25%) $-0,55
Precio actual
$217,54
Puntos de datos clave
Rango diario
$217,25 -$220.32
rango de 52 semanas
$169,32 -$230.53
Alcance
1,5 millones
3. ETF de Vanguard Total Bond Market
El ETF de Vanguard Total Bond Market (BND 0,10%) Es un fondo infravalorado. Los bonos han tenido mala reputación por sus rendimientos mediocres en los últimos años y su incapacidad para brindar una gran protección a la baja para las acciones en 2022, en un mercado bajista.
Sin embargo, los bonos siguen siendo un activo valioso a largo plazo. El rendimiento del 4,2% de este fondo sobre su cartera de bonos del Tesoro, valores respaldados por hipotecas y bonos corporativos con grado de inversión es un componente de ingresos importante que puede aumentar los rendimientos con el tiempo. Además, en muchos casos ayuda a suavizar parte de la volatilidad de las clases de activos más riesgosas.
ETF de Vanguard Total Bond Market
El cambio de hoy
(-0,10%) $-0,07
Precio actual
$73,55
Puntos de datos clave
Rango diario
$73,51 -$73,80
rango de 52 semanas
$71,41 -$75,23
Alcance
7,1 millones
Esta cartera de tres ETF ignora varios factores. No hay exposición internacional aquí, por lo que deberías agregar algo como ETF de acciones internacionales totales de Vanguard o ETF de bonos internacionales totales de Vanguard. Para agregar exposición a bonos basura, ETF activo de alto rendimiento de Vanguard haría el truco.
Pero utilizar cualquiera o todos los ETF de Vanguard S&P 500, ETF de Vanguard Dividend Appreciation y ETF de Vanguard Total Bond Market lo ayudará a tener una jubilación segura y bien financiada.
David Dierking tiene posiciones en el ETF Vanguard Dividend Appreciation, el ETF Vanguard Total International Stock y el ETF Vanguard Total Stock Market. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Vanguard Dividend Appreciation ETF, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Total Bond Market ETF, Vanguard Total International Stock ETF y Vanguard Total Stock Market ETF. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
