Durante décadas, se ha alentado a los inversores a comprar fondos indexados de mercado amplios y diversificados, como Fideicomiso ETF State Street SPDR S&P 500 (NYSEMKT: ESPÍA). De esta manera, su dinero se reparte entre diferentes empresas, industrias y áreas de riesgo. Pero si miras de cerca, estas ventajas no son tan fuertes como antes. De hecho, un informe reciente de Banco Real de Canadá Todo inversor debería preocuparse por la seguridad de su dinero.
Un informe de advertencia del Royal Bank of Canada, publicado hace menos de dos meses, va directo al grano. «Durante la última década, el S&P 500, que históricamente se ha considerado una sección transversal equilibrada de la economía estadounidense, se ha transformado lentamente en un índice dominado por la tecnología y la inteligencia artificial», comienza el informe. «Creemos que esta ‘gran reducción’ debería ser una máxima prioridad para los inversores».
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El estudio rastrea cómo las acciones de tecnología y las acciones de IA representan ahora un porcentaje histórico del valor general del índice. De 1990 a 2015, las 10 principales empresas del S&P 500 representaron entre el 17,7% y el 23,4% del valor total del índice. Sin embargo, en 2020 este porcentaje aumentó hasta el 28,6%. Hoy en día, esa cifra es aún mayor: ¡un asombroso 40,7%!
«Muchos inversores creen que el fondo S&P 500 ofrece una amplia diversificación», concluye el Royal Bank of Canada. «Sin embargo, más de 40 dólares de cada 100 dólares invertidos se destinan a sólo 10 empresas, lo que crea un ciclo de retroalimentación en el que las entradas pasivas apoyan desproporcionadamente a las acciones más grandes, aumentando su peso y reforzando el liderazgo en rendimiento independientemente de los fundamentos».
Nada de esto quiere decir que los mercados estén necesariamente sobrevaluados y que los fondos indexados todavía ofrecen una gran diversificación instantánea. Pero si invierte en fondos indexados pensando que el destino de una empresa no afectará su cartera, piénselo de nuevo. Acciones de crecimiento de IA NVIDIAPor ejemplo, ¡ahora representa el 8% del S&P 500! Probablemente su dinero no sea tan diverso como alguna vez creyó.
Ahora podría ser un buen momento para ver lo que necesitará en realidad diversifique su cartera para abordar esta preocupación.
Antes de comprar acciones del SPDR S&P 500 ETF Trust, considere lo siguiente:
